Приказом Заместителя Премьер‑Министра – Министра искусственного интеллекта и цифрового развития Республики Казахстан от 3 марта 2026 года № 112/НҚ утверждены
Требования к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ).
Эти нормы распространяются на лиц, осуществляющих деятельность по выпуску и обращению обеспеченных цифровых активов, и закрепляют единый порядок внутреннего контроля для участников рынка.
Приказ вводится в действие с 21 марта 2026 года.
Документ определяет порядок организации внутреннего контроля для компаний, выпускающих и обращающих обеспеченные цифровые активы. В нём закреплены требования по разработке и утверждению внутренних правил, которые должны охватывать управление рисками, идентификацию клиентов, мониторинг операций и взаимодействие с уполномоченными органами через защищённые каналы связи.
Субъекты обязаны внедрить комплексную систему внутреннего контроля. Она предусматривает выявление операций, подлежащих финансовому мониторингу, передачу данных в уполномоченные органы, отказ от установления деловых отношений или проведения операций в случаях, установленных законом, а также информирование руководства о выявленных нарушениях.
Компании обязаны внедрять систему внутреннего контроля: классифицировать клиентов по уровням риска, анализировать операции и учитывать факторы — тип клиента, страну регистрации, характер услуг. Оценка рисков обновляется ежегодно и предоставляется госорганам.
Документ требует идентификации клиентов и бенефициаров, хранения данных минимум пять лет. Каждая организация назначает ответственного сотрудника, который контролирует правила, передаёт сведения в уполномоченные органы и готовит отчётность.
Отдельный блок посвящён мониторингу операций клиентов. Компании должны выявлять необычные и подозрительные сделки, уделять особое внимание операциям с повышенным уровнем риска, проводить углублённые проверки и при необходимости направлять сведения в органы финансового мониторинга.
Кроме того, предусмотрена программа обучения персонала, вовлечённого в реализацию мер по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма. Она включает базовое обучение при приёме на работу, регулярное повышение квалификации и проверку знаний сотрудников.
В условиях ужесточения финансового контроля могут участиться случаи блокировок счетов по подозрению в «Противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма» (ПОД/ФТ). Даже если это произойдёт по ошибке, лучше решить проблему со специалистом.
Юридическая поддержка DRCQ помогает клиентам: проводит аудит операций, готовит обоснования, ведёт переговоры с банками и госорганами.
Свяжитесь с нами:
+7 (775) 007‑81‑99 | kz@drc.law
drcq.law
Эти нормы распространяются на лиц, осуществляющих деятельность по выпуску и обращению обеспеченных цифровых активов, и закрепляют единый порядок внутреннего контроля для участников рынка.
Приказ вводится в действие с 21 марта 2026 года.
Документ определяет порядок организации внутреннего контроля для компаний, выпускающих и обращающих обеспеченные цифровые активы. В нём закреплены требования по разработке и утверждению внутренних правил, которые должны охватывать управление рисками, идентификацию клиентов, мониторинг операций и взаимодействие с уполномоченными органами через защищённые каналы связи.
Субъекты обязаны внедрить комплексную систему внутреннего контроля. Она предусматривает выявление операций, подлежащих финансовому мониторингу, передачу данных в уполномоченные органы, отказ от установления деловых отношений или проведения операций в случаях, установленных законом, а также информирование руководства о выявленных нарушениях.
Компании обязаны внедрять систему внутреннего контроля: классифицировать клиентов по уровням риска, анализировать операции и учитывать факторы — тип клиента, страну регистрации, характер услуг. Оценка рисков обновляется ежегодно и предоставляется госорганам.
Документ требует идентификации клиентов и бенефициаров, хранения данных минимум пять лет. Каждая организация назначает ответственного сотрудника, который контролирует правила, передаёт сведения в уполномоченные органы и готовит отчётность.
Отдельный блок посвящён мониторингу операций клиентов. Компании должны выявлять необычные и подозрительные сделки, уделять особое внимание операциям с повышенным уровнем риска, проводить углублённые проверки и при необходимости направлять сведения в органы финансового мониторинга.
Кроме того, предусмотрена программа обучения персонала, вовлечённого в реализацию мер по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма. Она включает базовое обучение при приёме на работу, регулярное повышение квалификации и проверку знаний сотрудников.
В условиях ужесточения финансового контроля могут участиться случаи блокировок счетов по подозрению в «Противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма» (ПОД/ФТ). Даже если это произойдёт по ошибке, лучше решить проблему со специалистом.
Юридическая поддержка DRCQ помогает клиентам: проводит аудит операций, готовит обоснования, ведёт переговоры с банками и госорганами.
Свяжитесь с нами:
+7 (775) 007‑81‑99 | kz@drc.law
drcq.law