Соответствующие изменения будут внесены в некоторые нормативные правовые акты РК по вопросам регулирования банковской деятельности.
Разработанный Агентством по регулированию и развитию финансового рынка документ выложен на сайте "Открытые НПА" для публичного обсуждения до 14 апреля текущего года.
Проект предусматривает введение следующих дополнительных контрольных мер:
- - Требования к банкам в части дистанционного обслуживания клиентов и усиления мониторинга в отношении клиентов, подверженных рискам привлечения к дропперским схемам, усиления ответственности глав комплаенс-контроля и расширения функционала антифрод-служб банков по управлению рисками противоправных действий.
- - Кроме того, проект ужесточает требования к банкам по усилению контроля в отношении высокорисковых клиентов-нерезидентов РК:
- -- проведения двухфакторной идентификации клиента с применением биометрии по фото паспорта
- -- контроля критерия "одна платежная карточка в одни руки"
- -- проверки законности нахождения на территории страны
- -- усиленного мониторинга входящих и исходящих транзакций в первые 3 месяца с момента выпуска и перевыпуска карты
- - Будет расширено взаимодействия банков с Антифрод-центром Национального банка Казахстана в целях выявления и блокирования дропперских операций и исключения бесконтрольного выпуска платежных карточек.
В Агентстве отметили, что проект направлен на введение дополнительных контрольных мер по недопущению/минимизации противоправных действий и дропперства (незаконный оборот наркотиков, организация деятельности финансовых пирамид, онлайн/интернет-казино) на финансовом рынке.