Анализировать будут мобильные переводы, поступающие на счета физических лиц, по итогам операций за 2025 год.
Поводом для внимания станет два критерия: если за три месяца подряд на счёт поступало от 100 переводов ежемесячно от разных лиц, или если сумма переводов превысит 1 миллион тенге.
Эти меры направлены на выявление скрытой предпринимательской деятельности без регистрации и налогообложения.
Проверки будут касаться обычных дебетовых карт, на которые поступают переводы от физических лиц — например, за бытовые услуги, репетиторство или товары.
В 2024 году налоговая уже начала получать данные по переводам сотрудников госсектора и их семей, а с 2025-го — по индивидуальным предпринимателям и руководителям юрлиц.
Граждане, не относящиеся к этим категориям, впервые могут попасть под пристальное внимание, начиная с марта 2025 года, когда налоговики приступили к анализу переводов за 2024 год.
Однако первые вызовы в налоговые органы, согласно текущим данным, начнутся только в 2026 году, после накопления и анализа сведений.
Нововведения стали частью общей политики по обелению экономики и цифровому контролю за денежными потоками внутри страны.
Налоговые органы призывают граждан заранее отслеживать поступающие переводы и разграничивать личные и деловые финансовые потоки.
Также рекомендуется проконсультироваться с налоговыми консультантами, чтобы понять, попадает ли деятельность под критерии контроля.
Если вы обмениваете криптовалюту через P2P‑платформы и принимаете оплату на карту, то это информация для вас.
Чтобы заранее оценить риски и грамотно подготовиться к возможным запросам налоговых органов, ознакомьтесь с нашим аналитическим документом «Правовые аспекты P2P‑арбитража цифровых активов в Казахстане».
В нём:
- актуальные требования законов Казахстана и МФЦА к цифровым активам;
- алгоритм действий при блокировке счёта и финансовом мониторинге;
- разбор схем «треугольников» и как их избежать;
- рекомендации по документальному подтверждению легальной деятельности, чтобы без паники отвечать на вопросы налоговиков.
Документ доступен к приобретению.
WhatsApp: https://wa.me/77713738555 | Telegram: https://t.me/YelzhanKabyshev