Вводится понятие «подозрительная деятельность». Это операции, которые отличаются регулярностью, одинаковыми суммами и направленностью — например, ежедневные переводы на один и тот же счёт.
Также впервые устанавливается порог для операций с цифровыми активами: все сделки на сумму от 5 млн тенге и выше подлежат финансовому мониторингу. Это касается криптовалют, токенов и других цифровых инструментов.
Такие транзакции теперь подлежат обязательной проверке. Уполномоченные органы будут отслеживать их через систему финмониторинга, включая дистанционные и скоринговые методы оценки.
К субъектам финмониторинга добавлены новые участники: операторы сотовой связи, госкорпорация «Правительство для граждан» и Фонд социального медицинского страхования.
Также снижен порог по операциям с культурными ценностями — с 45 млн до 1 млн тенге. Это расширяет круг сделок, попадающих под контроль.
Вводится обязательная проверка кандидатов на руководящие должности в финучреждениях — на предмет связей с лицами, причастными к ПОД/ФТ.
Бенефициары юрлиц с неснятой судимостью за преступления в сфере отмывания доходов теперь не смогут участвовать в финансовых структурах. Запрещается учреждение банков-ширм, усиливается контроль за некоммерческими организациями и их транзакциями.
Государственные органы обязаны проводить секторальную оценку рисков ПОД/ФТ каждые три года, по согласованной методологии.
Эти меры — часть адаптации законодательства к международным стандартам FATF и усиления внутреннего контроля за финансовыми потоками.
Также впервые устанавливается порог для операций с цифровыми активами: все сделки на сумму от 5 млн тенге и выше подлежат финансовому мониторингу. Это касается криптовалют, токенов и других цифровых инструментов.
Такие транзакции теперь подлежат обязательной проверке. Уполномоченные органы будут отслеживать их через систему финмониторинга, включая дистанционные и скоринговые методы оценки.
К субъектам финмониторинга добавлены новые участники: операторы сотовой связи, госкорпорация «Правительство для граждан» и Фонд социального медицинского страхования.
Также снижен порог по операциям с культурными ценностями — с 45 млн до 1 млн тенге. Это расширяет круг сделок, попадающих под контроль.
Вводится обязательная проверка кандидатов на руководящие должности в финучреждениях — на предмет связей с лицами, причастными к ПОД/ФТ.
Бенефициары юрлиц с неснятой судимостью за преступления в сфере отмывания доходов теперь не смогут участвовать в финансовых структурах. Запрещается учреждение банков-ширм, усиливается контроль за некоммерческими организациями и их транзакциями.
Государственные органы обязаны проводить секторальную оценку рисков ПОД/ФТ каждые три года, по согласованной методологии.
Эти меры — часть адаптации законодательства к международным стандартам FATF и усиления внутреннего контроля за финансовыми потоками.