Функционал казахстанского антифрод-центра расширят — в его работу официально включат правоохранительные органы, службы национальной безопасности и органы уголовного преследования. Соответствующие поправки уже рассматриваются в Мажилисе.
Новый круг участников сможет использовать платформу для выявления и пресечения незаконных операций, включая наркоторговлю, нелегальный игорный бизнес и криптовалютные схемы.
Кроме того, законопроект закрепляет норму о том, что граждане, внесённые в базы антифрод-центра, смогут получать только ограниченный перечень финансовых услуг. Это может повлиять на доступ таких лиц к платежным операциям и банковским сервисам.
Центр будет напрямую интегрирован с базами данных операторов связи. Это позволит в реальном времени подтверждать, действительно ли конкретный абонентский номер принадлежит указанному пользователю, что должно снизить риски телефонного мошенничества.
Также вводится обязательная биометрическая идентификация при заключении договоров сотовой связи. Подключить номер теперь можно будет только после прохождения цифровой верификации личности.
Компетенции уполномоченного органа в сфере связи также расширяются:
- Он получит право утверждать правила по ввозу, регистрации и использованию GSM-шлюзов, известных также как сим-боксы.
- Использование таких устройств будет разрешено исключительно операторам связи, имеющим лицензию. Это направлено на пресечение нелегального оборота сим-боксов, которые часто используются в серых схемах с массовыми звонками.
Ожидается, что расширение полномочий антифрод-центра и внедрение новых технических требований усилят борьбу с цифровыми преступлениями и мошенничеством.
Согласно недавнему отчёту НПК, в 1 квартале этого года в рамках реализации Национальной цифровой финансовой инфраструктуры к участию в работе антифрод-платформы было подключено 169 организаций. За квартал зафиксировано свыше 36 000 мошеннических инцидентов.
Анализом ложных звонков и фишинга занимается искусственный интеллект. Однако пока система не запущена в полную силу.